はじめに
「確定申告って何から始めればいいの？」「副業が会社にバレたらどうしよう…」と不安に感じていませんか？2025年2月23日現在、確定申告の期限（3月17日）まであと22日。
初めてでも焦る必要はありません！スマホさえあれば、誰でも簡単に、ミスなく申告を終えられます。
この記事では、2025年の最新ルールや、副業を本業の会社に内緒で進めるコツ、利益がマイナスでも得する青色申告の申請手順まで、初心者に必要な情報をすべてまとめました。
フリーランス、副業、医療費控除を申請する会社員まで、どんな状況でも対応できるガイドです。今すぐ5分だけ時間を取って、一緒にスタートしましょう！
確定申告って何？初心者でも分かる基本
確定申告とは、2024年1月1日〜12月31日の収入と経費を計算し、税金を申告する手続き。2025年の提出期間は2月17日（月）〜3月17日（月）。
対象者は：
- フリーランスや個人事業主
- 副業で20万円超の所得がある会社員
- 医療費が10万円超かかった人
- ふるさと納税や住宅ローン控除を使う人
スマホと無料ツールで簡単にできます。副業を隠す方法や青色申告のメリットも後で解説します。
2025年確定申告の新ルール〜知らないと損するポイント
2025年の変更点を押さえれば、初心者でも損せず申告できます。
定額減税の記入欄が新設
2024年分の所得税が「定額減税」（1人3万円、扶養家族分も追加）で減額。申告書の「特別税額控除」に記入が必要。
- 対象: 年収2,000万円以下。
- 記入例: 夫婦＋子1人で「90,000」。
- 注意: 忘れると減税なし。
スマホ対応が超強化
e-Taxが2025年進化。Androidならマイナンバーカード読み取り不要で、全入力がスマホで完結。
収受印が廃止に
2025年1月から申告書の控えに押印がなくなり、「リーフレット」が受理証明に。保管を忘れずに。
スマホで簡単！確定申告の全手順
初心者でも失敗しない、スマホでのe-Tax手順をステップごとに。
ステップ1: 準備するもの
- マイナンバーカード: e-Taxで必須。
- 源泉徴収票: 勤務先や副業先から。
- 領収書: 医療費や経費用。
- 銀行口座番号: 還付金用。
5分で準備OK！
ステップ2: e-Taxにアクセス
- 国税庁の確定申告書等作成コーナーにスマホでアクセス。
- 「作成開始」→「e-Taxで提出」。
- マイナンバーカード読み取り（AndroidはID・パスワード可）。
ステップ3: 収入と控除を入力
- 収入: 源泉徴収票の「支払金額」。
- 控除: 医療費（10万円超）、ふるさと納税、住宅ローン初年度。
- 定額減税: 「特別税額控除」に記入。
ステップ4: 会社にバレない住民税の設定
副業を会社に知られたくない場合、住民税を自分で納付に。
- 場所: 申告書Bの「住民税に関する事項」欄。
- 方法: 「自分で納付」にチェック。
- 効果: 住民税が会社経由でなく自宅に届く。
- 注意: 市区町村で特別徴収が強制の場合もあるので確認を。
副業を会社にバレないようにするにはこちらの記事で詳しく解説しています。
ステップ5: 確認して送信
「計算結果確認」で税額チェック後、「送信」。還付金は2〜3週間で入金。
青色申告のメリットと申請手順
「利益がマイナスでも申告する意味ある？」と思うかもしれませんが、青色申告が断然お得です。
利益がマイナスでも青色申告するべき理由
- 損失繰越: 赤字を3年間繰り越せ、将来の利益と相殺。例: 2024年マイナス50万円なら、2025年の利益から50万円引ける。
- 控除額アップ: 最大65万円の特別控除（白申告は10万円）。
- 節税効果: 未来の税金を減らせる。
青色申告の申請手順
今からでも間に合います！2025年3月17日までに手続きを。
- 書類を入手: 「青色申告承認申請書」を国税庁サイトからダウンロード、または税務署で。
- 記入:
- 氏名、住所、事業開始日（2024年なら「2024年1月1日」など）。
- 「簿記方式」は「簡易簿記」でOK。
- 提出: 税務署に持参か郵送。e-Taxならスマホで送信も可。
- 期限: 2025年3月17日（確定申告と同時提出でOK）。
- 承認待ち: 通常2ヶ月以内に承認（2025年申告には間に合う）。
帳簿はエクセルや無料ソフト（やよいの青色申告オンラインなど）で簡単につけられます。
初心者がミスしがちな落とし穴と回避策
ミスで損しないための注意点です。
控除の書き漏れ
- 医療費控除: 領収書合計が10万円超なら申請。
- ふるさと納税: 証明書を用意。
- 対策: チェックリスト作成。
期限オーバー
3月17日23:59を過ぎるとペナルティ（無申告加算税15〜20%）。早めに！
定額減税の記入忘れ
3万円減税を逃さないよう、「特別税額控除」を確認。
今すぐ始めれば間に合う！準備の3ステップ
あと22日で間に合わせる準備を：
- 書類を1箇所に: 源泉徴収票や領収書をまとめる。
- スマホで試す: e-Taxにアクセスし画面確認。
- 5分で下書き: 収入と控除をスマホにメモ。
これでスムーズに進められます！
まとめ
2025年の確定申告は初心者でもスマホで簡単に終えられる時代。
定額減税で得するチャンス、副業を会社にバレない住民税設定、赤字でも未来の節税につながる青色申告の申請手順まで、この記事で全てカバーしました。
あと22日しかない今、5分だけ時間を取って準備を始めれば、3月17日までに余裕で間に合います。不安なことがあればコメント欄で質問を。あなたも確定申告をスマートに乗り切りましょう！
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